تعلم اللغة الانجليزية تعلم اللغة الفرنسية تعلم اللغة التركية تعلم اللغة الالمانية تعلم اللغة الاسبانية اتصل بنا
learnenglish.nu

تعلم اللغة الانجليزية   »   تعلم الانجليزية   »  

مقال بالانجليزي عن غسيل الأموال مترجم بالعربي

Easy About Money Laundering

مقال بالانجليزي عن غسيل الأموال مترجم بالعربي
غسيل الأموال يُطلق عليه مُسمّى تبييض الأموال بأنه عملية تحويل كميات كبيرة من الأموال التي تمَ الحصول عليها بطرق غير قانونية إلى أموال نظيفة وقابلة للتداول في النشاطات العامة، ويُعرف غسيل الأموال أيضاً بأنه طريقة تُستخدم لإخفاء وتغطية المصادر التي يتم من خلالها كسب الأموال، من خلال استخدام وسائل استثمار غير مشروعة، ومن ثم تُستثمر أرباحها في نشاطات مشروعة وقانونية.


Money laundering is called money laundering as the process of converting large amounts of illegally obtained money into clean and tradable money in public activities. Money laundering is also known as a method used to hide and cover up the sources through which money is earned, through the Unlawful means of investment, and then its profits are invested in legitimate and legal activities.
يعتبر غسيل الأموال من الجرائم التي يعاقب عليها القانون، بسبب تأثيرها السلبي على الاقتصاد الخاص بالدول، حيث تتيح هذه الجريمة للمجرمين إمكانية التصرف بالأموال المغسولة وتوظيفها في مجموعة من النشاطات العامة عن طريق إخفاء مصادرها غير المشروعة، كما تساعدهم في التوسع في أعمالهم غير القانونية وكسب المزيد من هذه الأموال.


Money laundering is a crime punishable by law; Because of its negative impact on the private economy of countries; This crime allows criminals to dispose of the laundered money and employ it in a range of public activities by concealing its illegal sources, and also helps them to expand their illegal business and earn more of this money.
توجد مجموعة من الأدوات التي يستخدمها مجرمو غسيل الأموال، والتي تتنوع بين الطّرق البسيطة والتقليديّة إلى استخدام الوسائل التكنولوجية التي تساعدهم في عملية غسيل الأموال، ومن أشهر أدوات غسيل الأموال ما يأتي :
- التجارة غير المشروعة: من أشهر أدوات غسيل الأموال التقليدية، والتي تستخدم كافة القنوات التجارية من أجل تسهيل عملية غسل الأموال، وتشمل هذه التجارة الأعمال غير المشروعة كالمخدرات، والأسلحة غير المرخصة، والأدوية غير المطابقة للمواصفات، وغيرها.


There is a set of tools used by money laundering criminals, which range from simple and traditional methods to the use of technological means that help them in the money laundering process, and among the most famous money laundering tools are the following:
- Illicit trade: one of the most famous traditional money laundering tools, which uses all commercial channels in order to facilitate the money laundering process. This trade includes illegal business such as drugs, unlicensed weapons, and medicines that do not conform to specifications, and others.
- الاستعانة بمجموعة من المؤسسات المالية: وهي مؤسسات تساهم في تسهيل عمليات غسيل الأموال عن طريق توفير غطاء قانوني ضمن الأعمال والنشاطات المالية التي تقوم بها، وهكذا تساهم في تحويل الأموال غير القانونية إلى أموال مغسولة.
- التأجير العقاري: هو الذي يعتمد على استخدام رؤوس أموال غير مشروعة في مجموعة من المشروعات الاستثمارية العقارية، والتي تقوم بشراء العقارات ومن ثم تأجيرها للأفراد والمؤسسات، وهكذا يتم استبدال الأموال غير القانونية بأموال قانونية.
- The use of a group of financial institutions: These institutions contribute to facilitating money laundering operations by providing legal cover within the business and financial activities that they carry out, and thus contribute to the conversion of illegal funds into laundered funds.
- Real estate leasing: It depends on the use of illegal capital in a group of real estate investment projects, which buy real estate and then rent it to individuals and institutions, and thus the illegal money is replaced with legal money.
- القروض: والتي تعد من أكثر الوسائل المستخدمة في غسيل الأموال، إذ يتم اعتماد القروض المرتبطة بقيمة فائدة، وينتج عن ذلك تقديم المال غير القانوني كمبالغ للقروض، ومن ثم تحصيل نسبة من الفائدة على قيمتها بعد مرور فترة زمنية معينة.
- تكنولوجيا الإنترنت: من الوسائل الحديثة في غسيل الأموال، والتي تعتمد على تحويل الأموال غير القانونية إلى أي استثمارات مالية أخرى كالأسهم، والسندات، من خلال الاستعانة بالمواقع الإلكترونية التي تعمل كوسيط مالي، مما يسهل من عملية استثمار الأموال غير المغسولة.
- Loans: Which is one of the most used methods of money laundering, as loans linked to an interest value are approved, and this results in providing illegal money as loan amounts, and then collecting a percentage of the interest on its value after a certain period of time has passed.
- Internet technology: It is a modern means of money laundering, which relies on transferring illegal funds to any other financial investments such as stocks and bonds, through the use of websites that act as financial intermediaries, which facilitates the process of investing unlaundered funds.
بالإضافة إلى ذلك يعتمد غسيل الأموال على مجموعة من المراحل، وهي:
- الإيداع: هي المرحلة الأولى من مراحل غسيل الأموال، والذي يعتمد من خلالها مجرمو غسيل الأموال في التخلص من أموالهم عن طريق تحويلها لودائع مصرفية في البنوك والمؤسسات المالية الاستثمارية، مما يساهم في استبدالها بأموال نظيفة وقانونية.
- التجميع: هو الأسلوب الذي يعتمد عليه مجرمو غسيل الأموال في جمعها ضمن مجموعة من المشروعات والاستثمارات المالية التي تضمن لهم تغطية كافية للعمليات غير القانونية التي يقومون بها، إذ يساعد التجميع في توفير التمويه لعمليات غسيل الأموال.
- الدمج: المرحلة الأخيرة من مراحل غسيل الأموال، ومن خلالِهِا يتم خلط الأموال غير الشرعية مع الأموال الشرعية، وهكذا تختلط الأموال معا، ويصعب التعرف عليها.
In addition, money laundering depends on a number of stages, namely:
Deposit: It is the first stage of money laundering, through which money laundering criminals get rid of their money by transferring it to bank deposits in banks and investment financial institutions, which contributes to replacing it with clean and legal money.
- Pooling: It is the method that money laundering criminals rely on to collect it within a group of financial projects and investments that guarantee them adequate coverage of the illegal operations they carry out, as aggregation helps in providing camouflage for money laundering operations.
- Merger: the last stage of money laundering, through which illegal funds are mixed with legal funds, and thus the funds are mixed together, and it is difficult to identify them.
كما ينتج عن غسيل الأموال مجموعة من السلبيات التي تؤثر على المجتمع والاقتصاد، وهي:
النتائج الاقتصادية: هي مجموعة من النتائج التي تؤدي إلى ظهور أثر سلبي على الاقتصاد الوطني الخاص بكل دولة، بسبب دور غسيل الأموال في تراجع استخدام رؤوس الأموال السليمة واستبدالها بأموال غير قانونية يسعى بعض المجرمون في نشرها ضمن السوق الاقتصادي، مما يؤدي إلى تراجع التنمية الاقتصادية والاستثمارات المالية، الأمر الذي يؤثر سلبا على قيمة العملات المحلية مقارنة بالعملات الأجنبية.
Money laundering also results in a number of negative effects that affect society and the economy, namely:
Economic results: It is a set of results that lead to the emergence of a negative impact on the national economy of each country, due to the role of money laundering in the decline in the use of sound capital and its replacement with illegal funds that some criminals seek to spread within the economic market, which leads to a decline in economic development and investments. Financial, which negatively affects the value of local currencies compared to foreign currencies.
- النتائج السياسية: هي النتائج التي ترتبط في تهديد الاستقرار السياسي للدول بسبب استخدام الأموال المغسولة في تمويل عمليات غير قانونية وإجرامية قد تؤدي إلى انتشار تهديد أمني وقومي لدولة ما، كما قد ينتشر الفساد السياسي من خلال الاستعانة بغسيل الأموال ونشره ضمن القطاع الحكومي في الدول.
- النتائج الاجتماعية: هي النتائج التي تؤثر على البيئة المجتمعية كاملة، إذ يسعى مجرمو غسيل الأموال إلى نشر كافة أنواع التجارة التي تقدم أفضل مساعدة لهم من أجل غسل أموالهم بسهولة، فيحرصون على نشر المخدرات بين فئة الشباب بصفتها من إحدى الوسائل التي تساعد على زيادة الأموال المغسولة، وينتج عن ذلك تدمير كبير في البنية الأساسية للمجتمع.
Political results: the results that are related to the threat to the political stability of countries due to the use of laundered money to finance illegal and criminal operations that may lead to the spread of a security and national threat to a country, and political corruption may spread through the use of money laundering and its dissemination within the government sector in countries.
- Social consequences: they are the consequences that affect the entire societal environment, as money laundering criminals seek to spread all kinds of trade that provide the best assistance to them in order to easily launder their money, so they are keen to spread drugs among the youth group as one of the means that helps increase money Laundered, resulting in a significant destruction of the infrastructure of the community.
تسعى الكثير من دول العالم إلى مكافحة غسيل الأموال بكل الطرق والوسائل المتاحة والممكنة، لذلك قامت أغلب هذه الدول بإنشاء وحدات جنائية متخصصة بذلك، ومن ثم أصدرت قانونا خاصا بعقوبات جريمة غسيل الأموال، ويطلق عليه اسم قانون مكافحة غسيل الأموال، والذي يعتمد على متابعة هذه الجريمة عن طريق فرض رقابة على المال المنقول بهدف تصديره، أو إيداعه واستثماره، أو التلاعب في قيمته، أو تحويله إلى صور وأشكال أخرى، أو متابعة أي عملية أخرى يترتب من ورائها إخفاء المصدر الذي تم اكتساب تلك الأموال منه وتصنف كجريمة يعاقب عليها القانون.
Many countries of the world seek to combat money laundering by all available and possible ways and means, so most of these countries have established specialized criminal units for this, and then issued a special law for the penalties for money laundering, and it is called the Anti-Money Laundering Law, which depends on the follow-up of this crime. By imposing control over movable money with the aim of exporting it, depositing it and investing it, or manipulating its value, or converting it into other forms and forms, or following any other process that results in concealing the source from which those funds were acquired, and it is classified as a crime punishable by law.

الان وبعد ان اكملت قراءة الدرس .. حان الوقت لتختبر نفسك فيما تعلمت

اختبر نفسك في هذا الدرس

شارك هذه الصفحة وانفع الناس فالدال على الخير كفاعله

اهم عشر دورس لتعلم اللغة الانجليزية للمبتدئين

حمل تطبيق موقعنا تعلم اللغة الانجليزية مجانا

عزيزي الزائر الكريم ... انصحك بشدة لتحميل تطبيق تعلم اللغة الانجليزية للهواتف الذكية لكي تختصر الوقت والجهد وتتعلم بطريقة احترافية

التطبيق مجاني مئة بالمئة ويعمل بدون انترنت وهو شامل حيث يبدء معك من الاحرف الانجليزية ويوفر لك نطق الكلمات والامثلة والعديد من الاختبارات. جربه فلن تخسر شيء

شارك هذه الصفحة وانفع الناس فالدال على الخير كفاعله


جميع الحقوق محفوظة © 2009 - 2022 لموقعنا تعلم اللغة الانجليزية ولا يسمح بالنقل او النسخ الا بموافقة خطية من ادارة الموقع